Október 1-jétől a Nemzeti Bank ideiglenesen korlátozza a kártyák közötti átutalásokat

2024. október 1-től az Ukrán Nemzeti Bank ideiglenesen havi 150 000 hrivnya limitet határoz meg a kártyákról kártyákra történő átutalásokra (más néven P2P, C2C) hat hónapra a természetes személyek számára.

Amint arról a jegybank sajtószolgálata beszámolt, a korlátozás csak az egy adott bankban nyitott összes ügyfélszámláról más magánszemélyek számláira történő kimenő átutalásokra vonatkozik. A határérték nem vonatkozik azon önkéntesek számlájára, akik megfelelnek a határozatban meghatározott feltételeknek, és akiknek az igazolt forrásból származó havi jövedelme meghaladja a megállapított keretösszeget. Valamint az ügyfél saját, ugyanabban a bankban nyitott számlái közötti pénzátutalások és jogi személyek átutalása esetében. Az IBAN-adatok alapján végzett műveletek nem korlátozzák.

A Nemzeti Bank közölte, hogy az ügyfelek 98%-a havonta végeznek átutalásokat, amely nem haladja meg a meghatározott összeget, ezért a megállapított korlátozások semmilyen módon nem érintik pénzügyi tevékenységüket.

A kártyák közötti átutalások összegének ideiglenes korlátozása megakadályozza, hogy a fizetési infrastruktúrát illegális célokra használják fel. Többek között azon számlák használatáról van szó, amelyek az árnyékgazdaság működési mechanizmusait szolgálják.

A „pénzöszvérek” olyan személyek, akik fizetés céljából átadják kártyaszámlájuk adatait és adatait harmadik fél számára. Ezeket a számlákat „tranzit” számlákként használják illegális pénzeszközök átutalására és „tisztára mosására”.

„A »pénzöszvérek« alkalmazása problémájának mértékét az egyén szokásos viselkedésének utánzása miatt nehéz felmérni, azonban általában véve több tízezer »alvó« és már aktív fiókról szól a rendszer” – jegyezte meg a jegybank.

A legnagyobb bankok adatai szerint többen 2024-ben már több mint 80 ezer ügyféllel szűntek meg az üzleti kapcsolatok a pénzmosásban való részvétel miatt. A kártyáról kártyára átutalási tranzakciók mennyisége és száma a kártyaüzlet volumenétől függetlenül minden bankcsoportban folyamatosan emelkedő tendenciát mutat.

Évente körülbelül 200 milliárd UAH forog ezeken a kártyákon.

A bevezetett limit segít minimalizálni a fizetési infrastruktúra illegális tevékenységek során történő felhasználását, különös tekintettel a „pénzöszvérek” számlák használatára. A bevezetett hat hónapos korlátozás a probléma megoldását célzó közös megoldások kidolgozására szolgál. Törvényi változásokról, a kompromittált kártyák nyilvántartásának létrehozásáról és a bankokkal szemben támasztott követelmények szigorításáról van szó, hogy észleljék az atipikus ügyfelek viselkedését.