A kártyás átutalások korlátozása. Ukrajna legnagyobb bankjai memorandumot írtak alá

A kártyás átutalások korlátozása. Ukrajna legnagyobb bankjai memorandumot írtak alá

12:12 December 11, 2024

Gazdaság 157 4 хвилини

Українська

Ukrajna legnagyobb bankjai memorandumot írtak alá „A bankok átutalási piaca működésének átláthatóságáról”. A megállapodás szerint a minimális átutalási limit havonta 50 ezer hrivnya szinten van meghatározva. A korlátozások minden átutalásra vonatkoznak, beleértve az IBAN-on keresztül történő folyósításokat is.

A dokumentumot aláíró bankok között van az Oscsadbank, az OTP Bank, a Privatbank, a Praveksz Bank, a PUMB, a Raiffeisen Bank, az Universzal Bank és a Taszkombank. Ugyanakkor a memorandum nyitva marad más bankok csatlakozása előtt.

Korlátozásokat vezettek be a kártyáról a kártyára történő kimenő átutalások tekintetében, amelyek nem tudják igazolni a bevételt:

  • A „magas” kockázati szinttel rendelkező ügyfelek számára – max. 50 000 UAH havonta.
  • „Közepes” és „alacsony” kockázati szinttel rendelkező ügyfelek számára: 2025. február 1-től – max. 150 000 UAH havonta, 2025. június 1-től – max. 100 000 UAH havonta.

A korlátozások nem vonatkoznak az igazolt jövedelemforrással rendelkező ügyfelekre (beleértve az ügyfeleket, akik bérüket kártyára kapják) és az önkéntesekre.

A memorandumot aláíró bankok háromra korlátozzák az egy pénznemben vezetett számlák számát az igazolt jövedelemmel nem rendelkező ügyfelek számára. Ez nem vonatkozik a betét- és hitelszámlákra, valamint az olyan kormányzati programokra nyitott számlákra, mint az eRecovery vagy a National Cashback.

A bankok kötelezettséget vállalnak arra, hogy a magánszemélyek és egyéni vállalkozások esetében átlátható szabályokat tartanak be az ügyfelek ellenőrzésére és a műveletek lefolytatására vonatkozóan. A szolgáltatás során figyelembe veszik az ügyfelek kockázati profilját és a pénzeszközök tervezett körforgását.

A „magas” kockázati szinttel rendelkező ügyfelek esetében a bankok minden konkrét esetben fokozott ellenőrzéseket alkalmaznak. Az „alacsony” kockázati szinttel rendelkező ügyfelek egyszerűsített szolgáltatást kapnak jövedelemigazolás nélkül, ha a számla forgalmuk nem haladja meg:

  • 2025. január 1-től – 150 000-ig UAH havonta.
  • 2025. június 1-től – 100 000-ig UAH havonta.

A bankok ezeket az intézkedéseket belső politikájukkal összhangban hajtják végre.

Vállalkozók

A bankok megállapodtak abban, hogy az újonnan alapított (legfeljebb hat hónapja) egyéni vállalkozásoknál, amelyek éves bevétele az adózás első csoportja (magas kockázat) szerint alakul, a vállalkozás alapítása során bevezetik az üzleti tevékenységének mélyreható tanulmányozását (az ügyfél tevékenységének lényege, köre és típusa, szolgáltatások/termékek típusa, amelyekért az ügyfél a bankhoz fordul, azon pénzügyi tranzakciók mennyisége, amelyeket az ügyfél a hónap folyamán a banknál lebonyolítani kíván) és a számla fokozott ellenőrzése ügyletek a havi átlagjövedelem/hó összegnek megfelelően az adózás első csoportja.

Az általános adózási rendszerű vagy a második és harmadik csoportba tartozó egyszerűsített adórendszert alkalmazó vállalkozókat az ügyfél saját kockázatorientált megközelítése szerint vizsgálják.

Forrás

social
Kövessenek bennünket a közösségi oldalakon
subscribe
Szeretnéd olvasni a híreket akkor is, ha nem vagy internetközelben?

Iratkozz fel speciálisan erre a célra kialakított Telegram-csatornánkra, melyen teljes egészében megosztjuk cikkeinket! A telefonod háttérben futó üzemmódban fogja betölteni az aktuális híreket, így nem fogsz lemaradni a legfontosabb eseményekről!

Feliratkozás
subscribe
Feliratkozás
Iratkozzon fel
Iratkozzon fel hírlevelünkre, hogy elsőként értesüljön a legaktuálisabb hírekről. Mi nem küldünk spam üzeneteket, ugyanis tiszteljük a magánéletét.
A nap hírei