2024. október 1-től az Ukrán Nemzeti Bank havi 150 000 hrivnya korlátot állított be a magánszemélyek kártyákról kártyákra történő utalásaira (más néven P2P, C2C).
Emlékeztetőül, a főbb módosítások a következők:
A korlát az egy adott banknál történő számlára vonatkozik a magánszemélyek számára.
A határérték nem vonatkozik azon önkéntesek számlájára, akik megfelelnek a határozatban meghatározott feltételeknek, és akiknek az igazolt forrásból származó havi jövedelme meghaladja a megállapított keretösszeget.
Az IBAN-adatokat használó műveletek nem korlátozottak.
Az NBU szerint a banki ügyfelek 98%-a olyan havi utalásokat hajt végre, amelyek nem haladják meg a meghatározott összeget, ezért a megállapított korlátozások semmilyen módon nem érintik pénzügyi tevékenységüket.
Az Ukrán Nemzeti Bank jelenleg véglegesíti azt a határozattervezetet, amely előírja a kártyák közötti tranzakciókra vonatkozó limitek megállapítását. Az NBU sajtószolgálatának információi szerint az Ukrán Nemzeti Bank elnökhelyettese, Dmitro Olijnik számolt be erről – írja az RBC-Ukrajna.
Az NBU olyan változtatásokat tervez, amelyek kizárólag a P2P kártyákról kártyákra történő átutalásokra vonatkoznak. Az IBAN-adatokat használó műveletek korlátlanok maradnak.
Az Ukrán Nemzeti Bank helyettes vezetője szerint a tárgyalt limitek egyik lehetősége legfeljebb 30 tranzakciót és legfeljebb havi 100 000 hrivnyát ír elő egy ügyfél számára egy banknál. A végső döntés körülbelül egy hónapon belül, alapos megbeszélés után születik meg.
Az NBU tanulmányt készített a 7 legnagyobb bank ügyfeleinek működéséről, amelyek 2024 két negyedévében az összes kibocsátott kártya több mint 91%-ával rendelkeznek. Az eredmények azt mutatták, hogy az ügyfelek 98,44%-a nem érzi meg a havi 30 tranzakciós limitet, az összeghatár pedig az ügyfelek 95%-át.
Olijnik megjegyezte, hogy a közelmúltban az árnyékpiac aktívan használja a „dropokat”, azokat az embereket, akik jutalom ellenében hozzáférést adnak át bankszámlájukhoz. Ezeken a számlákon keresztül tömegesen utalnak át illegálisan, különösen számítógépes bűnözéssel vagy kábítószer- és fegyverkereskedelemmel megszerzett pénzt.
Jelenlegi limitek a bankoknál:
PrivatBank:
A küldőnek:
Havi átutalások száma: 200 Ukrajnán belül, 20 külföldre.
A havi átutalások összegének határa: 1 000 000 hrivnya Ukrajnán belül, 100 000 hrivnya külföldre.
A címzett számára:
Havi átutalások száma: 350 Ukrajnán belül, 50 külföldön.
A havi átutalások összegének határa: Ukrajnában 1 000 000 hrivnya, külföldön 399 999 hrivnya.
Oscsadbank:
Egy átutalás maximális összege: 29 999,99 hrivnya.
Az összes átutalás maximális összege naponta: 65 000 hrivnya.
Az összes átutalás maximális összege havonta: 150 000 hrivnya.
Maximális átutalások száma naponta: 5 művelet.
Az átutalások maximális száma havonta: 50 művelet.
Monobank:
Tranzakciók száma: napi 50, négy naponként 100, havonta 150.
Egy tranzakció maximális összege: 60 000 hrivnya ukrán bankkártya esetén.
Maximális havi összeg: a fizetési rendszerek limitje határozza meg (MasterCard – 10 000 USD-ig, Visa – 25 000 USD-ig).
A korlátozások az önkéntesek munkáját érintik
Az Ukrán Vállalkozók Szövetsége (USPP) úgy véli, hogy egy ilyen lépést alaposan meg kell vizsgálni, különösen az önkéntességre gyakorolt hatás szempontjából. Az USPP emlékeztet arra, hogy a pénzeszközök átutalásának korlátozása megnehezítheti az önkéntes szervezetek és jótékonysági alapítványok pénzgyűjtését, amelyekre jelenleg nagy szükség van a védelmi erők háború alatti támogatásához. A rendelkezésre álló tranzakciók számának csökkentése és a maximális összeg korlátozása csökkentheti az összesített forrásösszeget, ami befolyásolja a szervezetek azon képességét, hogy segítséget nyújtsanak a rászorulóknak.
Az NBU azt ígéri, hogy alapos okok esetén felülvizsgálja az egyedi eseteket a limitek emelése érdekében. A korlátozások bevezetése egyrészt segíthet a pénzügyi csalás, a pénzmosás és az illegális üzlet elleni küzdelemben.
