2025. június 1-jétől az ukrán bankok új korlátozásokat vezetnek be a magánszemélyek pénzátutalásaira. Ezek a változások nemcsak a kártyáról kártyára történő átutalásokra, hanem az IBAN-adatokkal történő fizetésekre is vonatkoznak. A döntést több mint 30 bank, köztük az Oscsadbank, a PrivatBank, a Monobank, az Ukrgazbank és más pénzintézet által aláírt memorandum keretében hozták meg, számolt be az UNIAN a dokumentumra hivatkozva.
A „közepes” és „alacsony kockázatú” ügyfelek kimenő átutalásaira vonatkozó új limitek havi 150 ezer hrivnyáról 100 ezer hrivnyára csökkennek.
A korlátozások minden kimenő átutalásra vonatkoznak, kivéve az ügyfél saját számlái közötti, ugyanazon bankon belüli átutalásokat.
Kire nem vonatkoznak a korlátozások:
ügyfelek, akik jövedelmét az adott bankba folyósítják;
önkéntesek;
jótékonysági szervezetek;
igazolt jövedelemforrással rendelkező ügyfelek.
Hogyan kell igazolni a jövedelmet:
Azoknak az ügyfeleknek, akik a limitet meghaladó átutalásokat terveznek, az alábbi dokumentumok közül egyet vagy többet kell benyújtaniuk a banknak:
OK5, OK7 tanúsítványok;
Adóbevallás;
A jövedelmükről szóló információk;
Dokumentumok az állami szervektől származó pénzeszközök átvételéről;
A családtagok igazolt jövedelme;
Az önkéntes tevékenységet igazoló dokumentumok.
Ezen dokumentumok benyújtása kötelező a bankkal való üzleti kapcsolat létesítése vagy felülvizsgálata során.
A jövedelem ellenőrzése után a bank vagy feloldja a korlátozást, vagy egyedi limitet állapít meg, amely megfelel az ügyfél pénzügyi lehetőségeinek. Bizonyos esetekben lehetőség van a számlák bevételeinek ellenőrzésére.