Канадський регулятор боротьби з відмиванням грошей FINTRAC наклав штраф у розмірі 176,9 мільйона канадських доларів ($126,14 млн) на компанію з надання фінансових послуг Xeltox Enterprises Limited (Cryptomus). Це є найбільшим штрафом за всю історію роботи агентства, а сама криптовалютна платформа широко застосовується для обходу санкцій проти рф та Ірану.
Про це повідомляє канадська служба фінансової розвідки FINTRAC.
Йдеться про компанію Xeltox Enterprises Ltd. (яка також працює під назвою Cryptomus, а раніше була відома як Certa Payments Limited), суб’єкта господарювання у сфері послуг з обігу віртуальних валют. Їй інкримінують 2 593 випадки недотримання Закону про доходи, одержані злочинним шляхом (відмивання грошей) та фінансування тероризму (PCMLTFA) і пов’язаних із ним нормативних актів. Штраф було підтверджено 16 жовтня 2025 року після розгляду заперечень компанії.
Xeltox Enterprises Ltd., зареєстрована в Британській Колумбії, вказала у своїх даних єдиним директором Сабіну Салім Кізі Бердієву з Бухари, Узбекистан. Зареєстрована адреса компанії у Ванкувері була адресою поштової скриньки, а представники спілкувалися з FINTRAC з Узбекистану та Іспанії, оскільки компанія не мала працівників у Канаді.
FINTRAC виявив, що Xeltox Enterprises Ltd. скоїла порушення у шести категоріях, демонструючи значне та поширене недотримання правил. Дві категорії були класифіковані як Дуже серйозні:
1. Неподання звітів про підозрілі операції (1 068 випадків) – Дуже серйозне
Xeltox Enterprises Ltd. не подала 1 068 звітів про підозрілі операції (STR) у період з 1 по 31 липня 2024 року. Ці операції стосувалися:
Відомих даркнет-майданчиків (наприклад, ASAP Market, Mega Darknet Market, Blacksprut Market).
Гаманців віртуальної валюти, пов’язаних із злочинною діяльністю, включаючи торгівлю матеріалами сексуального насильства над дітьми, доходи від шахрайства, відмивання платежів за програми-вимагачі та фінансові потоки, щодо яких були обґрунтовані підозри про зв’язок з ухиленням від санкцій.
2. Невиконання Директиви міністра фінансів Канади (7 557 транзакцій) – Дуже серйозне
Компанія не виконала Директиву міністра щодо Фінансових операцій, пов’язаних з Ісламською Республікою Іран. Перевірка виявила 7 557 випадків (з 1 липня по 31 грудня 2024 року), коли фірма не повідомила FINTRAC про операції, які надходили з Ірану, незалежно від суми. Компанія Xeltox Enterprises Ltd. мала розглядати ці операції як високоризикові та звітувати про них, але не виконала жодного зі своїх зобов’язань.
3. Неподання звітів про великі операції з віртуальною валютою (1 518 випадків) – Незначне
Xeltox Enterprises Ltd. не подала принаймні 1 518 звітів про великі операції з віртуальною валютою на суму $10 000 або більше у період з 1 по 31 липня 2024 року, як того вимагає PCMLTFR.
4. Нерозроблення та незастосування письмових політик та процедур комплаєнсу – Серйозне
Політики та процедури компанії були визнані неповними та неадекватними. Недоліки були виявлені у ключових сферах, включаючи:
Поточний моніторинг та процедури «Знай свого клієнта» (KYC).
Звітні зобов’язання щодо підозрілих та великих операцій.
Дотримання Директив міністра фінансів щодо росії, Північної Кореї та Ірану.
5. Неоцінка та недокументування ризиків відмивання грошей/фінансування тероризму – Серйозне
Xeltox Enterprises Ltd. не оцінила та не задокументувала ризики, пов’язані з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Компанія не врахувала ризики, пов’язані з її продуктами, послугами, каналами доставки, новими технологіями, а також конкретні географічні ризики.
6. Неподання повідомлення про зміну реєстраційних даних MSB (4 випадки) – Серйозне
Компанія не оновлювала свою реєстраційну інформацію в FINTRAC у 4 окремих випадках. Xeltox Enterprises Ltd. визнала, що наданий номер телефону та адреси електронної пошти були недоступними або не пов’язаними з компанією, а також не оновила інформацію про свою операційну назву (Cryptomus).
Google винна 425,7 мільйонів доларів майже 100 мільйонам користувачів у зв’язку з порушенням права на приватність. Втім корпорація у складі холдингу Alphabet обмірковує намір подати апеляцію.
Про це повідомляє Reuters та RTS.
Представник „великої п’ятірки” бізнес-гігантів, компанія Google визнана винною в порушенні права на приватність, оскільки продовжувала збирати приватні дані користувачів, навіть після того, як вони відключили цю функцію.
Приблизно 98 мільйонів позивачів визнані судом. Раніше вони вимкнули параметр „Активність в Інтернеті та програмах” та інший підпараметр відстеження та вони відмовилися від збору даних про використання ними сервісів Chrome, Карти Google та Новин Google.
Коментар адвокатів позивачів та представників Google
Речник Google Хосе Кастанеда захищає компанію.
Наші інструменти конфіденційності дозволяють користувачам контролювати свої дані, і коли вони вимикають персоналізацію, ми поважаємо їхній вибір
За перше півріччя 2025 року в Єдиному реєстрі боржників (ЄРБ) зареєстровано 375 810 справ через несплату штрафів за порушення правил дорожнього руху (ПДР). Порівняно з минулим роком кількість таких справ дещо зменшилася, але вона все ще на третину вища, ніж у 2023 році, і в 2,5 раза перевищує довоєнний рівень 2021 року.
Про це пише Опендатабот.
З початку повномасштабної війни зросла не лише кількість несплачених штрафів, а й змінився гендерний розподіл боржників. Частка жінок серед порушників, які не сплатили штрафи, збільшилася з 8% у першому півріччі 2021 року до 21% у 2025 році. Водночас чоловіки віком від 26 до 35 років становлять 41% від загальної кількості проваджень.
Лідером за кількістю порушень є Київ, де зафіксовано 43 654 справи, або 12% від загального числа. На другому місці – Дніпропетровщина з 36 879 провадженнями (10%), на третьому – Одещина з 29 502 справами (8%).
Загалом у ЄРБ нараховується 1,8 млн несплачених боргів за порушення ПДР, з яких 1,7 млн припадає на чоловіків. У відомстві зазначають, що реєстр є динамічним: одні борги закриваються, але з’являються нові. Дані відображають ситуацію станом на початок липня 2025 року.
Щоб уникнути внесення до ЄРБ та блокування банківських карток, прикордонники рекомендують своєчасно перевіряти та сплачувати штрафи через платформу «Опендатабот» або підписатися на безкоштовний моніторинг для отримання інформації про нові записи в реєстрах. У разі несплати штрафу протягом 15 днів його розмір подвоюється.
Італійський антимонопольний орган оштрафував групу Armani на 3,5 мільйона євро за оманливі заяви щодо зобов’язань з питань етичної та соціальної відповідальності.
Про це повідомило агентство ANSA.
Агентство заявило, що задекларовані зобов’язання суперечать реальним умовам праці людей, які виготовляють продукцію модного дому.
Агентство відзначило, що Giorgio Armani SpA та G.A. Operations SpA вирішили передати значну частину виробництва шкіряних сумок та аксесуарів постачальникам, які, своєю чергою, залучили субпідрядників.
У декількох з цих субпідрядників було виявлено, що з обладнання були зняті засоби безпеки з метою збільшення виробничих потужностей, що ставило під серйозну загрозу здоров’я та безпеку працівників.
Крім того, санітарні та гігієнічні умови були незадовільними, а працівники часто були повністю або частково незареєстровані.
«За таких умов очевидно, що захист прав і здоров’я працівників не відповідав змісту заяв про етичну та соціальну відповідальність, поширених компаніями Giorgio Armani SpA. та G.A. Operations SpA», – заявив антимонопольний орган Італії.
Він також відзначив, що в Armani були обізнані про ситуацію, яка „серйозно порушувала права працівників, що виробляли шкіряні сумки та аксесуари”.
Також зазначається, що внутрішній документ Giorgio Armani SpA також вказує на те, що компанія знала про ситуацію.
Giorgio Armani SpA висловила «гіркоту і здивування» з приводу рішення і висловила впевненість, що воно буде скасоване в апеляційному порядку.
Штрафи за порушення правил застосування реєстраторів розрахункових операцій в Україні суттєво зростуть.
Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на пресслужбу Державної податкової служби (ДПС).
Як зазначили в пресслужбі,1 серпня 2025 року завершиться перехідний період, під час якого діяв зменшений розмір штрафів у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг.
У 2023 році розмір штрафів тимчасово знизили до 25% при першому порушенні і 50% при наступному для адаптації бізнесу до нових умов.Play Video
Ці пом’якшення втратять чинність, і штрафи за незастосування РРО та невидачу чеків знову стягуватимуться у повному обсязі:
– 100% – вартості товарів (робіт, послуг) при першому порушенні;
– 150% – вартості при кожному наступному порушенні.
Європейська комісія ухвалила рішення оштрафувати Грецію на 392,2 мільйона євро через системні порушення у сфері управління сільськогосподарськими субсидіями ЄС у 2016–2023 роках.
Про це, як пише „Європейська правда”, йдеться у публікації Politico.
Як зазначається, грецька сторона не забезпечила належного контролю за виплатами, допускаючи фінансування без достатніх перевірок або виїзних інспекцій.
Санкція стала наслідком масштабного скандалу з аграрним шахрайством, що нині розслідує Європейська прокуратура (EPPO).
Згідно з даними слідства, десятки громадян Греції отримували кошти за неіснуючі сільськогосподарські роботи або на ділянки, якими не володіли і які не орендували. Це позбавило справжніх фермерів належної їм фінансової підтримки.
У травні уряд Греції оголосив про ліквідацію агентства OPEKEPE – установи, відповідальної за розподіл аграрних субсидій і в центрі корупційного розслідування.
Головна прокурорка EPPO Лаура Ковеші, коментуючи справу в інтерв’ю виданню, запевнила, що слідство триватиме попри „атаки та залякування” щодо її команди.
За словами голови грецької опозиції Нікоса Андрулакіса, ця ситуація завдає нищівного удару по репутації країни в очах європейських інституцій.
„Очорнення нашої держави триває, а її довіра на європейській арені стрімко падає”, – заявив він.
Чимало українців отримують посилки з-за кордону, наприклад, від родичів/знайомих або купуючи товари в маркетплейсах. В деяких випадках поштові відправлення підлягають оподаткуванню, а порушення вимоги карають штрафними санкціями і навіть конфіскацією.
Митні ставки і штрафи
Міжнародні поштові відправлення обкладаються митом залежно від сумарної фактурної ціни товарів. Згідно з інформацією на сайті Державної митної служби, якщо вартість посилки перевищує еквівалент 150 євро, то вантаж підлягає оподаткуванню:
ввізним митом за ставкою 10% (стаття 374 Митного кодексу);
податком на додану вартість за ставкою 20% (стаття 193 Податкового кодексу).
Відсотки нараховують на суму перевищення, а не повну вартість товарів у посилці. Також додатково необхідно оплатити митно-брокерські послуги та оформити декларацію за формою М-16. Стаття 471 Митного кодексу накладає штраф на українців, які не задекларували товари, що переміщуються через кордон, — 30% від вартості.
Також існує стаття 484, згідно з якою зберігання, перевезення чи придбання товарів, ввезених на територію України поза митним контролем або з приховуванням, тягне за собою штраф у розмірі 100% вартості продукції або її конфіскацію.
Стаття 485 говорить, що протиправні дії, спрямовані на ухилення від сплати митних платежів або зменшення їх розміру (надання неправдивих відомостей про вагу, кількість, вартість товарів), караються накладанням штрафу в розмірі від 50% до 150% несплаченої суми мита.
Зміни до Митного кодексу
25 березня 2025 року народні депутати ухвалили у другому читанні законопроєкт №10257, який передбачає посилення відповідальності за порушення митних правил при міжнародних поштових відправленнях.
Нова норма статті 473 Митного кодексу вимагає стягнення штрафу у розмірі від 30% до 50% вартості товарів і можливу конфіскацію за невідповідність заявлених у декларації відомостей фактичному найменуванню продукції, кількості тощо.
Але зауважимо, що документ досі чекає на підпис президента Володимира Зеленського, тож нововведення не набули чинності станом на початок травня.
Від початку березня Держпродспоживслужба отримала 1156 скарг від громадян щодо завищення цін в аптеках. Унаслідок цього провели 44 перевірки, під час яких виявили порушення правил ціноутворення. Загальна сума штрафів для підприємств склала 213 400 грн.
Closeup female hand neatly placing medicament at domestic first aid kit top view. Storage organization in transparent plastic box drug, pill, syringe, bandage. Fast health help safety emergency supply
Про це повідомляє пресслужба Державної служби України з питань безпечності харчових продуктів та захисту споживачів.
У пресслужбі зазначили, що найбільше скарг надійшло від мешканців Києва, Івано-Франківської, Хмельницької, Черкаської, Львівської, Полтавської, Тернопільської та Харківської областей.
Водночас посадових осіб аптечних закладів оштрафували на 27 000 грн.
За словами пресслужби, для контролю за цінами територіальні відділення Держпродспоживслужби щоденно проводять моніторинг. Наразі зафіксували 18 600 спостережень за змінами вартості ліків.
З 1 березня 2025 року Держпродспоживслужба відновила перевірки аптек щодо дотримання цінової політики.
Антимонопольний комітет оштрафував ТОВ «І-Тревелс» на 424 486 грн за інформаційне порушення.
Відповідне рішення регулятор ухвалив 27 березня, повідомила пресслужба АМКУ.
ТОВ «І-Тревелс», яке управляє онлайн-платформою спільних автомобільних поїздок Blablacar, не надало інформацію на вимогу регулятора.
Зазначається, що управляюча компанія під час розгляду справи співпрацювала з Комітетом та сприяла встановленню фактичних обставин. У «І-Тревелс» ненадання інформації пояснили збоєм внутрішньої комунікації, а не умисними діями щодо ухилення виконання вимоги АМКУ. Компанія надала запитувану інформацію в повному обсязі, дізнавшись що про факт ненадання інформації.
Відповідні обставини були враховані Антимонопольним комітетом під час визначення розміру штрафу, що вплинуло на зменшення його розміру.
В Іспанії авіакомпанії, що надають послуги за „зниженими” тарифами, отримали від державного органу-регулятора рекордні штрафи через надання оманливої інформації клієнтам, непрозоре формування цін та „практики зловживання”.
Як пише BBC, компанії-лоукостери, серед яких відомий перевізник Ryanair, загалом були оштрафовані майже на 180 мільйонів євро. Санкції застосувало іспанське міністерство прав споживачів.
Урядовцям не сподобалося, що лоукостери вимагають додаткову оплату за ручну поклажу, беруть гроші за вибір місця у салоні літака та друк посадкового талону безпосередньо в терміналі аеропорту. Влада країни вважає, що доходи з таких „послуг” не є законними.
У Ryanair штрафи назвали „безпідставними” та пообіцяли оскаржували їх у вищих судах Європейського Союзу.
