Заможні американці, які живуть у США та за кордоном, готують плани на випадок непередбачуваних обставин, щоб перед обличчям невизначеності, спричиненої адміністрацією Трампа, розмістити свої статки під парасолькою швейцарських банків.
Низка приватних банкірів і груп з управління активами розповіли Financial Times про значне збільшення кількості клієнтів, які прагнуть відкрити банківські та інвестиційні рахунки у Швейцарії, особливо ті, що відповідають податковим правилам США.
Востаннє такий ажіотаж спостерігався під час фінансової кризи
За словами співзасновника британської компанії Maseco, яка спеціалізується на управлінні капіталом американців, що проживають за кордоном, Джоша Метьюза, востаннє такий сплеск інтересу спостерігався під час фінансової кризи, коли клієнти побоювалися банкрутства американських банків. Тепер те саме відбувається через «невизначеність, спричинену президентством Трампа», пояснив він.
Менеджер з управління капіталом, який працює з іноземними клієнтами, розповів, що допоміг заможній американській родині перевести до Швейцарії від 5 до 10 мільйонів доларів. Pictet, швейцарський приватний банк, котрий базується в Женеві, підтвердив, що спостерігається «значне зростання» кількості нових американських клієнтів у його швейцарській дочірній компанії Pictet North America Advisors, зареєстрованій у Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC).
Згідно з чинним законодавством, громадяни Сполучених Штатів не можуть просто відкрити рахунок у швейцарському банку.
Відповідний закон (Foreign Account Compliance Act, Fatca) вимагає від іноземних фінансових установ повідомляти про власників рахунків у США до податкової служби. Однак, якщо швейцарський керуючий активами зареєстрований у Комісії з цінних паперів і бірж США, він може допомагати клієнтам відкривати рахунки та управляти їхніми грошима. Pictet – один із найбільших швейцарських операторів, що має зареєстровану в SEC компанію для американських клієнтів.
Швейцарія залишається фінансовою гаванню
Ці події свідчать про те, що Швейцарія продовжує зберігати свою роль світового фінансового центру, навіть попри те, що нейтралітет країни став предметом гострих політичних дебатів у зв’язку з російсько-українською війною.
Засновник і керуючий партнер цюріхської компанії Alpen Partners, дочірньою компанією якої є Alpen International, зареєстрована в Комісії з цінних паперів і бірж США, П’єр Габріс зазначив, що помітив величезний інтерес з боку американців, які розглядають варіанти проживання та розміщення активів. Часто ці люди вже мають міжнародний досвід, наприклад ізраїльське або індійське коріння, додав він.
Крім того, багато клієнтів намагаються зменшити свою залежність від долара США, відкриваючи рахунки у швейцарських банках для диверсифікації, повідомив Габріс.
Швейцарські банки адаптувалися до американського законодавства
Що змінилося за останні роки, так це те, що швейцарські фінансові установи після врегулювання податкових питань, які раніше коштували їм мільярдних штрафів, стали більш відкритими для обслуговування американських клієнтів. З 2008 року влада США вжила заходів проти десятків швейцарських банків через те, що вони допомагали американцям ухилятися від сплати податків, посилаючись на швейцарську банківську таємницю.
У 2013 році швейцарські банки, щоб уникнути санкцій, були змушені адаптуватися до податкових правил Сполучених Штатів, підвищивши прозорість, дотримуючись вимог ФАТК і надаючи дані про власників рахунків у США. Однак забезпечення дотримання вимог для американських клієнтів спочатку відлякувало деякі фінансові установи.
Протягом останніх років спостерігається тенденція до створення швейцарськими банками зареєстрованих у США компаній, щоб клієнти могли тримати свої активи у Швейцарії, але під наглядом американських банкірів, зазначила довірена особа.
