Az Ukrán Nemzeti Bank jelenleg véglegesíti azt a határozattervezetet, amely előírja a kártyák közötti tranzakciókra vonatkozó limitek megállapítását. Az NBU sajtószolgálatának információi szerint az Ukrán Nemzeti Bank elnökhelyettese, Dmitro Olijnik számolt be erről – írja az RBC-Ukrajna.

Az NBU olyan változtatásokat tervez, amelyek kizárólag a P2P kártyákról kártyákra történő átutalásokra vonatkoznak. Az IBAN-adatokat használó műveletek korlátlanok maradnak.

Az Ukrán Nemzeti Bank helyettes vezetője szerint a tárgyalt limitek egyik lehetősége legfeljebb 30 tranzakciót és legfeljebb havi 100 000 hrivnyát ír elő egy ügyfél számára egy banknál. A végső döntés körülbelül egy hónapon belül, alapos megbeszélés után születik meg.

Az NBU tanulmányt készített a 7 legnagyobb bank ügyfeleinek működéséről, amelyek 2024 két negyedévében az összes kibocsátott kártya több mint 91%-ával rendelkeznek. Az eredmények azt mutatták, hogy az ügyfelek 98,44%-a nem érzi meg a havi 30 tranzakciós limitet, az összeghatár pedig az ügyfelek 95%-át.

Olijnik megjegyezte, hogy a közelmúltban az árnyékpiac aktívan használja a „dropokat”, azokat az embereket, akik jutalom ellenében hozzáférést adnak át bankszámlájukhoz. Ezeken a számlákon keresztül tömegesen utalnak át illegálisan, különösen számítógépes bűnözéssel vagy kábítószer- és fegyverkereskedelemmel megszerzett pénzt.

Jelenlegi limitek a bankoknál:

PrivatBank:

A küldőnek:

• Havi átutalások száma: 200 Ukrajnán belül, 20 külföldre.
• A havi átutalások összegének határa: 1 000 000 hrivnya Ukrajnán belül, 100 000 hrivnya külföldre.

A címzett számára:

• Havi átutalások száma: 350 Ukrajnán belül, 50 külföldön.
• A havi átutalások összegének határa: Ukrajnában 1 000 000 hrivnya, külföldön 399 999 hrivnya.

Oscsadbank:

• Egy átutalás maximális összege: 29 999,99 hrivnya.
• Az összes átutalás maximális összege naponta: 65 000 hrivnya.
• Az összes átutalás maximális összege havonta: 150 000 hrivnya.
• Maximális átutalások száma naponta: 5 művelet.
• Az átutalások maximális száma havonta: 50 művelet.

Monobank:

• Tranzakciók száma: napi 50, négy naponként 100, havonta 150.
• Egy tranzakció maximális összege: 60 000 hrivnya ukrán bankkártya esetén.
• Maximális havi összeg: a fizetési rendszerek limitje határozza meg (MasterCard – 10 000 USD-ig, Visa – 25 000 USD-ig).

A korlátozások az önkéntesek munkáját érintik

Az Ukrán Vállalkozók Szövetsége (USPP) úgy véli, hogy egy ilyen lépést alaposan meg kell vizsgálni, különösen az önkéntességre gyakorolt ​​hatás szempontjából. Az USPP emlékeztet arra, hogy a pénzeszközök átutalásának korlátozása megnehezítheti az önkéntes szervezetek és jótékonysági alapítványok pénzgyűjtését, amelyekre jelenleg nagy szükség van a védelmi erők háború alatti támogatásához. A rendelkezésre álló tranzakciók számának csökkentése és a maximális összeg korlátozása csökkentheti az összesített forrásösszeget, ami befolyásolja a szervezetek azon képességét, hogy segítséget nyújtsanak a rászorulóknak.

Az NBU azt ígéri, hogy alapos okok esetén felülvizsgálja az egyedi eseteket a limitek emelése érdekében. A korlátozások bevezetése egyrészt segíthet a pénzügyi csalás, a pénzmosás és az illegális üzlet elleni küzdelemben.

VV/Okszana Csopak