В Україні планують створити «чорний список» банківських клієнтів

Нардепи планують запобігти використанню платіжної системи для схем із переказом через підставних осіб.

До Верховної Ради подали законопроєкт щодо створення реєстру дропів – осіб, через рахунки яких проводяться підозрілі фінансові операції. Відповідний законопроєкт №14161 зареєстровано на сайті парламенту.

У пояснювальній записці зазначається, що через те, що в Україні зростає кількість випадків використання платіжних інструментів у незаконних схемах, зокрема у сфері азартних ігор, букмекерської діяльності та продажу підакцизних товарів, у парламенті зареєстрували проект закону про внесення змін до деяких законів України щодо створення та ведення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю.

Виникають ситуації, коли фізичні особи передають свої платіжні реквізити третім особам, а зловмисники використовують ці інструменти для незаконних операцій.

Пропонується створення реєстру осіб, чії платіжні операції потребують посиленого контролю. Реєстр вестиме Національний банк України.

Зконопроєкт передбачає:

• банки та інші надавачі платіжних послуг будуть вносити в цей реєстр виявлених дропів та підприємства, які використовували міскодінг;
• до таких осіб буде застосовано встановлені НБУ ліміти на проведення платіжних операцій та обмеження на кількість карток (тільки для фізосіб);
• банки та інші надавачі платіжних послуг будуть зобовʼязані перевіряти регулярно наявність своїх клієнтів в такому реєстрі.
   

Впровадження системи дозволить перейти від загальних обмежень на P2P-перекази до більш адресного контролю, який торкнеться лише ризикових клієнтів. Це має підвищити ефективність боротьби з тіньовими фінансовими потоками без створення додаткового тиску на добросовісних користувачів.

Дропи – це фізособи-клієнти банків, які дозволяють використовувати свої картки у якості транзитного каналу переказу для відмивання незаконних коштів з використанням P2P (person-to-person, “з картки на картку”) переказів. 

Найчастіше “дропами” можуть стати пенсіонери, студенти з низьким рівнем доходів чи представники соціально незахищених верств.