Ukrajnában a banki ügyfelek „fekete listájának” létrehozását tervezik

A parlamenti képviselők azt tervezik, hogy megakadályozzák a fizetési rendszer alkalmazását olyan sémákban, amelyek álszemélyeken keresztüli átutalásokat foglalnak magukban.

Törvényjavaslatot nyújtottak be a Legfelső Tanácsba, miszerint egy olyan nyilvántartást hoznak létre, amely a „strómanok”, azaz azon álszemélyek listáját tartalmazza, akik számláján keresztül gyanús pénzügyi tranzakciókat hajtanak végre. Az erre vonatkozó 14161. számú törvényjavaslatot a parlament honlapján regisztrálták.

Az értelmező dokumentumban megjegyezték, hogy mivel Ukrajnában egyre több olyan eset fordul elő, amikor fizetési eszközöket használnak illegális rendszerekben, többek között a szerencsejáték, a fogadóirodai tevékenységek és a jövedéki termékek értékesítése területén, a parlament nyilvántartásba vett egy törvénytervezetet Ukrajna egyes törvényeinek módosításáról, amelyek a fizetési tranzakcióik fokozott ellenőrzését írja elő.

Előfordulnak olyan helyzetek, amikor magánszemélyek harmadik félnek adják át fizetési adataikat, és a bűnözők ezeket az eszközöket illegális tranzakciókhoz használják.

Javasolják egy nyilvántartás létrehozását azokról a személyekről, akiknek a fizetési tranzakciói fokozott ellenőrzést igényelnek. A nyilvántartást az Ukrán Nemzeti Bank fogja vezetni.

A törvénytervezet az alábbiakat írja elő:

• a bankok és más fizetési szolgáltatók bejegyzik a nyilvántartásba az általuk észlelt fizetési hibákat és a félrekódolást (miscoding) alkalmazó vállalkozásokat;
• ezen személyekre a jegybank által a fizetési tranzakciókra vonatkozóan meghatározott korlátozások és a kártyák számára vonatkozó korlátozások vonatkoznak (csak magánszemélyek esetében);
• a bankok és más fizetési szolgáltatók kötelesek lesznek rendszeresen ellenőrizni ügyfeleik jelenlétét egy ilyen nyilvántartásban.

A rendszer bevezetése lehetővé teszi az átállást a P2P átutalásokra vonatkozó általános korlátozásokról a célzottabb ellenőrzésre, amely csak a kockázatos ügyfeleket érinti. Ez növelheti az árnyékpénz-mozgások elleni küzdelem hatékonyságát anélkül, hogy további nyomást gyakorolna a jóhiszemű felhasználókra.

A strómanok olyan banki ügyfelek, akik engedélyezik, hogy kártyáikat tranzitcsatornaként használják illegális pénzek mosására P2P (person-to-person, „kártyáról kártyára”) átutalások segítségével. Ezek a személyek leggyakrabban nyugdíjasok, alacsony jövedelmű diákok, vagy társadalmilag kiszolgáltatott csoportok képviselői lehetnek.