НБУ полегшує верифікацію клієнтів для фінансової інклюзії

Національний банк України з 17 липня розширив перелік способів верифікації клієнтів банками, аби поглибити фінансову інклюзію. Про це повідомила пресслужба НБУ.

Зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу враховують потреби клієнтів та сприятимуть поглибленню фінансової інклюзії. Тепер для ідентифікації та верифікації клієнта у банках з’явиться можливість пред’явити оригінал документа третьою особою (супроводжуюча чи довірена особа) або за допомогою працівника банку, якщо клієнт не може зробити це самостійно.

Згоду клієнта на проведення фотофіксації можуть засвідчити за допомогою аудіо- чи відеозапису, якщо людина не може це зробити власноручним або електронним підписом.

Відповідно до норм Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо розвитку фінансової інклюзії в Україні», банк отримав можливість залучати комерційного агента для встановлення вигодоодержувача за фінансовою операцією та здійснювати ідентифікацію та верифікацію в порядку, визначеному Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу.

Наприкінці 2025 року в Києві 20-річний військовослужбовець, який під час боїв у районі села Ізюмське на Харківщині втратив руки та ноги, не зміг відновити картку для отримання державних виплат. Стандартна процедура ідентифікації передбачала, що власник тримає картку в руках під час фотографування. Через відсутність кінцівок ветеран не міг виконати цю вимогу, а інша людина картку тримати не мала права. У відділенні ПриватБанку пообіцяли в найкоротший термін доставити ветерану нову картку.